Региональные центры

Бизнес иммиграция в СШАРегиональные Центры и нюансы сотрудничества с ними

Участвуя в программах инвесторов для получения визы EB-5, более 90% бизнесменов вкладывают капиталы в проекты Региональных Центров — такова актуальная статистика. Мотивы этих управленцев понятны: в таком случае создание рабочих мест (а здесь они могут быть как прямыми, так и не прямыми) является заботой самого РЦ. Да и в принципе в развитии проекта не нужно принимать обязательного участия — можно ограничиться только самой инвестицией. И минимальный размер капиталовложения сокращается вдвое с $1 000 000 до $500 000, что тоже очень удобно. Поэтому неудивительно, что популярность и количество Региональных Центров только растут. Сегодня уже открыто более 150 РЦ и в ближайшем времени начнут работу более 100 подобных организаций.

В условиях такого широкого выбора важно обратиться в тот Региональный Центр, программы которого будут максимально удобными. Мы поможем в этом, представив вам сводку наиболее перспективных РЦ и их программ, с финансовыми успехами и послужными списками каждого из них. Также, если это необходимо, мы познакомим вас со специалистами, способными дать взвешенную экспертную оценку по интересующим вас проектам. А чтобы принять окончательное решение вам было еще легче, мы организуем ваш визит в США и деловые встречи с ответственными лицами РЦ — это поможет вам полно понимать всю ситуацию. При этом полную информацию о заинтересовавших Региональных Центрах вы получите еще до поездки в Америку — обращайтесь.

В каком ключе провести встречу с представителем РЦ

Сразу же нужно рассмотреть условия инвестирования капитала и выяснить, насколько юридически и логически обосновано вливание капитала в конкретные (понравившиеся вам) проекты и программы. Поэтому с вашей стороны на встрече должен присутствовать специалист, который сможет компетентно оценить перспективность работы с Региональным Центром с учетом полученной на встрече информации. Если это необходимо, таким экспертом может быть наш сотрудник или приглашенный нами консультант.

С представителем Регионального Центра нужно поговорить о следующих вещах:

1 Как происходит возвращение вложения при работе со счетом-эскроу

Важно принимать к сведению, что разные РЦ предлагают различные схемы работы с инвестициями. При сотрудничестве с одними перечисленная сумма замораживается до тех пор, пока заявку бизнесмена на получение EB-5 не одобрит Иммиграционная служба США. Другие РЦ начинают использовать деньги тогда, когда USA Immigration Service принимает кандидатуру бизнесмена и всех его сопровождающих лиц. Третьи же Региональные Центры и вовсе не работают с Escrow сделками. Может даже возникнуть ситуация, в которой РЦ будет «давить» на бизнесмена, желая получить инвестицию как можно раньше, и сразу начнет использовать переведенные средства. Этот момент нужно прояснить, чтобы не было неприятных сюрпризов.

Обязательно поинтересуйтесь, на каких условиях будет возвращена инвестиция при отклонении заявления на получение EB-5. Также узнайте сроки ее возвращения. Обратите внимание, одни РЦ в таких случаях пересылают как инвестицию вместе с деньгами, которые должны были пойти на административные расходы, так и начисленные на счет проценты. Другие же — только направленную предпринимателем сумму. При этом капиталовложение в большинстве случаев возвращается в течение 1-3 месяцев, хотя возможны варианты. Так, например, РЦ может переслать деньги только тогда, когда найдет другого инвестора.

Обратите внимание, на практике может возникнуть ситуация, когда инвестиционная петиция будет одобрена, но визу EB-5 выдавать откажутся. Даже если Иммиграционная служба США утвердит заявления бизнесмена и сопровождающих его лиц, американское консульство может наложить свой запрет. Как правило, подобное решение принимается на криминальных или медицинских основаниях. При этом инвестиции в подавляющем большинстве случаев возвращают, либо с вычетом административных расходов, либо без него. Но в исключительных ситуациях, при крайне серьезной причине отказа, деньги могут остаться в США.

2 Какая управляющая компания будет осуществлять функции контроля

Нужно узнать, какая организация будет распределять инвестиции и развивать проект или компанию. Важно выяснить, где находится это контролирующее юридическое лицо, насколько квалифицированы его работники, какая у него финансовая ситуация. Чаще всего управляющей компанией является генеральный партнер, который следит за капиталовложениями, развивает бизнес так, чтобы он подходил под требования визовой программы, отчитывается перед инвестором. Это юридическое лицо может работать как с одним предпринимателем и РЦ, так и с несколькими.

Также важно выяснить, кто работает в штате управляющей компании, насколько они чисты перед законом. Примите к сведению тот факт, что Иммиграционная служба США не проверяет прошлое людей, трудящихся в Региональном Центре. При поручении функций контроля специалистам РЦ, каждый бизнесмен действует исключительно на свой страх и риск.

Нужно узнать, насколько эффективна деятельность предварительно выбранного Регионального Центра в плане помощи предпринимателям в получении EB-5. Важно выяснить, сколько заявлений I-526, по которым инвестиции были бы направлены в понравившийся РЦ, было принято и сколько отвергнуто. Также нужно узнать аналогичную статистику по условности I-829. Но учтите, что USA Immigration Service не публикует подобные цифры — в свободном доступе этой информации нет.

И, наконец, необходимо выяснить, станет ли выбранный РЦ сотрудничать с инвестором, если каждое предложение Регионального Центра будут рассматривать адвокаты и консультанты бизнесмена (не все управляющие компании согласны работать под таким «давлением»).

3 Какими особенностями отличается управление бизнесом

Нужно поинтересоваться, по какой схеме распределяется получаемая после инвестиций прибыль. У различных РЦ свои соотношения: одни предлагают процентное соотношение 70:30 в свою пользу, другие — 80:20. Есть даже такие Региональные Центры, которые забирают всю прибыль себе. Также стоит прояснить ситуацию с дивидендами, то есть узнать, в каких случаях они начисляются.

Стоит узнать, сможет ли управляющая компания обязать бизнесмена дополнительно проинвестировать проект. Тем более что расширение бюджета актуально во многих ситуациях, например, тогда, когда при поиске съемщиков недвижимости потратили всю предусмотренную на это сумму, но так и не нашли подходящих кандидатов. Что бизнесмен должен будет делать в такой ситуации, вносить дополнительные средства? Как при сотрудничестве с Региональным Центром будут осуществляться коммунальные платежи? Кто будет решать налоговые вопросы? Все эти моменты нужно прояснить.

Также нужно определить, какую роль инвестор будет играть в управлении проектом. Кем он будет, просто вложившим капитал человеком или полноценным участником развития, посещающим все важные мероприятия, связанные с продвижением программы. И кто будет ему отчитываться, когда и сколько раз — это тоже необходимо узнать.

На практике за 2 года работы проинвестированная в рамках визовой программы компания (или проект) может сильно измениться, хотя бизнес-план этого и не предусматривал. В подобных ситуациях Иммиграционная служба США может не снять условность, например, из-за смены рода деятельности фирмы, переориентации проекта, перераспределения инвестиционных средств. Тогда придется заново подавать заявку по форме I-526. Кроме того, USA Immigration Service может отказать и из-за неподвластных ей ситуаций, например, из-за возникшего на территории производственных площадей стихийного бедствия. А вот о тех ситуациях, которые подконтрольны Иммиграционной службе США, стоит узнать. И сразу же выяснить, сможет ли в подобных обстоятельствах управляющая компания, не дожидаясь согласия инвестора, вносить кардинальные изменения в программу развития.

4 Какие особенности есть у залога

Нужно выяснить, чем грозит бизнесмену невозвращение суммы, взятой взаймы для инвестиции, в течение 5 лет. Также нужно узнать способы обеспечения надежности залога для своевременного ответа по долговым обязательствам. И, конечно, выяснить, будет ли управляющая компания как-то участвовать в спорах с кредиторами (если таковые произойдут) или же ограничится пассивной ролью. Здесь же важно сразу выяснить состояние бухгалтерии той компании, в которой приходится брать кредит. Когда проводились последние проверки, насколько все прозрачно и «чисто»?

5 Как быть, если инвестиционная квота не соответствует условиям проекта

Важно сразу же рассмотреть ситуацию, в которой не набирается достаточное число бизнесменов, готовых вкладывать свои капиталы, и разработать выход из нее. Нужно продумать порядок действий для нахождения резервного источника финансирования. Это актуальная задача, ведь если к оговоренному сроку проект не будет запущен (а компания — открыта), Иммиграционная служба не удовлетворит заявление по форме I-829 и не заменит временные Green Card на постоянные.

6 Как снимается условный статус

Важно узнать, кто должен будет заниматься всеми бумагами, необходимыми для подачи в Иммиграционную службу США, сам инвестор или специалисты компании. И выяснить, нужно ли при этом оплачивать какие-либо административные услуги. Это нужно чтобы понять, как действовать в случае отказа USA Immigration Service. При этом необходимо понимать, что только РЦ на практике может принимать меры для обеспечения ликвидности инвестиции, причем без гарантий возврата капиталовложения.

7 Как прекратить инвестирование

Нужно сразу определить, какой будет стратегия выхода. Как правило, займ для последующего инвестирования подразумевает, что сумма долга будет выплачиваться постепенно, в течение 5-6 лет, и в это же время, параллельно, будет происходить процесс разделения доходов капиталовкладчиков.

Также нужно узнать, когда инвестор может продать свои акции. Важно учесть особенности рынка и рассмотреть ситуации, в которых у одного предприятия, проекта, объекта недвижимости существует больше одного владельца. Необходимо продумать о том, насколько сложно будет продать акции, по каким котировкам, поможет ли в этом процессе РЦ.

8 Как сделать так, чтобы инвестиция попала в целевую область занятости

Минимальный размер вклада для участия в программе EB-5 может составлять $500 000, а не $1 000 000. Но для этого необходимо инвестировать проект целевой области занятости. Поэтому важно, чтобы компания находилась в зоне с повышенным уровнем безработицы (как минимум в 1,5 раза больше среднего показателя по США) и/или малонаселенной местности (количество жителей которой не превышает 20 тысяч человек). Причем этим правилам предприятие должно соответствовать уже при направлении заявления о получении EB-5. И важно своевременно позаботиться о доказательствах того, что данные условия выполняются.

Целевая область занятости обладает достаточно нечеткими рамками, очертить которые можно лишь с учетом ряда факторов. Поэтому важно узнать, что принимать во внимание при определении границ, выборные участки, административные районы или какие-то другие показатели.

Важно узнать, сколько регионов учитывать (один, в котором будет расположена компания, или несколько), устанавливая, высок уровень безработицы или же нет. Нужно выяснить, вправе ли РЦ для получения инвестиций работать и и соседними районами. Необходимо спросить о роли правительства штата в этом процессе, выяснить, что оно делает, дает РЦ направления или предпринимает еще какие-то меры. Нужно акцентировать внимание на том, насколько актуальна та статистика по безработицы, которую Региональный Центр представляет вашему вниманию.

При этом важно помнить, что за время привлечения инвесторов зона занятости РЦ может измениться. Допустим, группа бизнесменов из 10 человек вкладывает капитал в компанию, попадающую в целевую область занятости. Через полгода появляются новые инвесторы, тоже желающие поучаствовать в развитии этой фирмы. Но за прошедшие 6 месяцев уровень безработицы в зоне снизился с 1,6 до 1,3 (по отношению к среднеамериканскому). Поэтому группа новых инвесторов должна будет вложить $1 000 000, а не $500 000. Так что при выборе РЦ и зоны, в которой он работает, нужно учитывать перспективы смещения, иначе могут возникнуть определенные финансовые или даже юридические сложности.

9 Какими особенностями обладает заинтересовавший проект

Есть очень важный нюанс: не факт, что предложенная РЦ программа будет одобрена, даже если последний уже прошел сертификацию. На практике USA Immigration Service предварительно утверждала проекты, но после, получив полную документацию (которую Региональный Центр обязан предоставить), отклоняла заявку. Были и случаи, когда РЦ просто не вписывался в отведенные сроки и не успевал предоставить все дополнительные бумаги.

Здесь нужно учитывать, что при ходатайстве капиталовкладчика Иммиграционная служба США обращает внимание только на его источники средств. И на предварительное одобрение в такой ситуации уходит большое количество времени. Поэтому на практике РЦ часто подают пакет необходимых документов без предварительного одобрения, а сразу с заявкой участника программы. И нельзя сказать, что они поступают нерационально, ведь гарантий того, что кандидатуру предпринимателя утвердят, у них нет.

Теперь о нюансах конкретного проекта: важно выяснить, одобрили ли его предварительно. Нужно узнать, какое решение приняли по ходатайствам других бизнесменов, тоже желающих вложиться в это дело. Процент отказов инвесторам тоже важен. Стоит спросить и о количестве бизнесменов, готовых вкладывать свои средства в развитие проекта. Но при этом учитывайте, что USA Immigration Service обычно не разглашает подобную статистику.

Отдельно отметим, что важно узнать, каким по порядку инвестором вы станете в случае утверждения проекта. Это важно для создания рабочих мест: обязательства по их открытию распределяются между капиталовкладчиками в хронологическом порядке. Если взять конкретные цифры, то у первого по очереди инвестора первая же десятка мест, у второго — вторая и так далее. Соответственно, на каком-то капиталовкладчике количество сотрудников закончится, и тогда он просто перестанет соответствовать требованиям USA Immigration Service. Конечно, этот нюанс нужно предусмотреть сразу же, при составлении бизнес-плана, но мы советуем не забыть о нем и во время разговора с сотрудником РЦ, чтобы потом не возникло сложностей.

10 Какими особенностями обладает процесс открытия новых трудовых мест

Важно узнать, какими способами Региональный Центр решает эту задачу. Необходимо выяснить, сколько, по бизнес-плану, РЦ предусмотрел прямых и непрямых рабочих мест. И хватит ли последних для обеспечения визами всех инвесторов.

После внесения средств группы капиталовкладчиков Региональный Центр начинает управлять проектом, и это приводит к поступлению денег из различных источников. После чего могут создаваться новые рабочие места. Эту возможность нужно предусмотреть. И сразу поинтересоваться у представителя РЦ, зачтутся ли бизнесмену эти рабочие места, образованные в результате получения денег не из инвестиций.